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在過去的短短幾日內(nèi)，硅谷銀行破產(chǎn)沖擊波呈雷霆之勢蔓延。各地監(jiān)管也忙于拯救硅谷銀行在其轄內(nèi)的分支機構(gòu)，以期穩(wěn)定市場情緒。在這其中，硅谷銀行英國子公司(SVB UK)也在英國監(jiān)管部門的緊急協(xié)調(diào)下得以出現(xiàn)轉(zhuǎn)機。

【資料圖】

當(dāng)?shù)貢r間3月13日，匯豐控股有限公司宣布其英國子公司HSBC UK以1英鎊的價格收購了SVB UK.在英國監(jiān)管機構(gòu)的協(xié)助和匯豐的接管下，硅谷銀行英國子公司得以繼續(xù)照常運營。

英國央行在另一份聲明中表示，英國央行促進了這筆交易，客戶存款將受到保護，交易中不涉及納稅人資金。

5小時進行盡職調(diào)查

匯豐英國子公司行政總裁Ian Stuart在與外媒交流時表示，自己上周五如常處理日常事務(wù)，也未曾料到將在兩三天內(nèi)收購另一家銀行。

據(jù)香港經(jīng)濟日報3月17日報道，匯豐行政總裁祈耀年等匯豐高層齊于社交平臺為收購SVB UK進行交流，Ian Stuart也講述了收購發(fā)生時的細節(jié)，“雖然過程顯得有些倉促，但這也是絕佳的好機會。”

現(xiàn)實是，美國硅谷銀行被美國監(jiān)管機構(gòu)接管后，英國央行也稱SVB UK將被納入銀行破產(chǎn)程序。

Ian Stuart回憶道，自己于上周六早上醒后，便看到英國央行發(fā)布的聲明，不久英國監(jiān)管機構(gòu)聯(lián)絡(luò)匯豐，要求提供協(xié)助。周日早些時候，匯豐集團訪問了相關(guān)數(shù)據(jù)庫，并用了約5個小時進行盡職調(diào)查，直至當(dāng)日下午6時。他表示，當(dāng)天進行了多場會議，并密切保持與監(jiān)管機構(gòu)的對話。

“直到周一凌晨才下決定收購。”Ian Stuart也坦言，盡管花5個小時進行盡職調(diào)查并不長，但這次交易將有助集團的戰(zhàn)略計劃加快兩至三年。

匯豐集團首席執(zhí)行官祁耀年在對外聲明中稱，此次收購能夠加強匯豐在英國的商業(yè)銀行特許經(jīng)營權(quán)，也提高對技術(shù)和生命科學(xué)領(lǐng)域中創(chuàng)新與快速發(fā)展公司的服務(wù)能力，“我們歡迎SVB UK的客戶加入?yún)R豐銀行，SVB英國客戶可以繼續(xù)照常進行銀行業(yè)務(wù)。”據(jù)了解，匯豐銀行將在2023年5月2日的2023年第一季度業(yè)績中向股東通報收購情況。

運營方式不會有較大變化

隨著收購后的整合進程開始，匯豐高管也在呼吁SVB UK員工， 向客戶保證存款的安全性以及貸款是有支持的。

香港經(jīng)濟日報稱，祈耀年在交流會上表示，已與SVB UK團隊會面，稱贊SVB UK是經(jīng)營良好、有優(yōu)質(zhì)客戶的生意，匯豐將支持團隊繼續(xù)服務(wù)關(guān)鍵行業(yè)，并且讓團隊可運用廣大的匯豐網(wǎng)絡(luò)。他重申，為展示匯豐對新并購業(yè)務(wù)的信心，并向SVB UK客戶作出保證，已注入20億英鎊到SVB UK，以確保該行有充足資金和流動性。

英國當(dāng)?shù)貢r間3月15日，路透社報道稱，HSBC UK CEO Ian Stuart 也在社交網(wǎng)站LinkedIn上向SVB員工表態(tài)稱：“請繼續(xù)照常運營，正常為客戶提供服務(wù)至關(guān)重要。”

財務(wù)數(shù)據(jù)顯示，截至今年3月10日，SVB UK的貸款約為55億英鎊，存款約為67億英鎊。截至2022年12月31日財年，SVB UK錄得稅前利潤8800萬英鎊。據(jù)悉，SVB UK有形股本預(yù)計約為14億英鎊，收購將在適當(dāng)時候完成，母公司硅谷銀行的資產(chǎn)和負(fù)債被排除在交易之外。

彭博社3月13日報道稱，祈耀年和 Ian Stuart 已在一場面向倫敦科技投資者的電話會議中表示，匯豐計劃向SVB UK注入20億英鎊(約合24億美元)流動資金，旨在確保后者業(yè)務(wù)照常運營。祈耀年和Ian Stuart也對參加會議的科技行業(yè)投資者們表示，硅谷銀行英國子公司的運營方式將不會有較大變化。

英國銀行3月13日在就硅谷銀行事件發(fā)布聲明時提到，英國央行在與英國審慎監(jiān)管局(PRA)、英國財政部以及英國金融行為監(jiān)管局(FCA)協(xié)商后，決定將硅谷銀行英國有限公司出售給匯豐銀行。同日，F(xiàn)CA發(fā)布聲明表示，硅谷銀行英國分行客戶將繼續(xù)享有金融服務(wù)補償方案、金融申訴專員服務(wù)，其他消費者權(quán)利不受影響。

為集團帶來優(yōu)質(zhì)客戶

盡管HSBC UK以1英鎊接手了SVB UK，讓不少投資者心緒一穩(wěn)，但此次收購仍被部分市場人士指出沒有明顯協(xié)同效應(yīng)。

有券商認(rèn)為，HSBC UK與SVB UK之間沒有明顯的協(xié)同效應(yīng)，此次收購更多是出于阻止英國中小銀行爆發(fā)流動風(fēng)險而進行的“國民服務(wù)行為”。

不過高盛則認(rèn)為，此次收購有助HSBC UK 商業(yè)銀行業(yè)務(wù)，增強其服務(wù)科技和生命科學(xué)領(lǐng)域的創(chuàng)新公司的能力。而此項交易相對于匯豐集團來說，規(guī)模不大，所收購項目的貸款相當(dāng)于集團貸款的0.7%，而項目的存款占集團存款的0.5%左右，現(xiàn)階段沒有關(guān)于潛在資本影響的細節(jié)。

香港經(jīng)濟日報報道也在3月17日的報道中提到，匯豐高層反駁收購SVB英國沒有協(xié)同效應(yīng)的這一說法。匯豐亞太區(qū)聯(lián)席行政總裁廖宜建指出，收購SVB UK是難得的機會，讓匯豐以吸引的條款獲得高質(zhì)素客戶和人才，收購將為匯豐帶來逾3000名客戶，涵蓋消費互聯(lián)網(wǎng)、潔凈科技、生命科學(xué)、軟件、硬件和相關(guān)投資者團體。

“最新收購延續(xù)匯豐在全球支持創(chuàng)新經(jīng)濟的策略。”廖宜建舉例稱，匯豐在大灣區(qū)推出11.3億美元的匯豐大灣區(qū)科技基金和50億美元大灣區(qū)可持續(xù)發(fā)展基金，以及在印度、新加坡都有類似的創(chuàng)新融資基金，都是希望支持區(qū)內(nèi)科技創(chuàng)新發(fā)展。

（文章來源：券商中國）